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虚设交易对手个别企业主骗贷炒股

发布时间:2021-01-20 06:38:55 阅读: 来源:保温装饰一体板厂家

假借公司名义借贷

近期,随着股市的回暖,部分小企业主炒股的热情也陡然升温,个别小企业主甚至挪用信贷资金炒股。

陈先生是一名深圳小企业主,拥有数家店铺。由于生意不旺,他对于做大实业的前景并不看好,转而投资股市。

近期,陈先生将店铺资产挂靠在一家化工小公司名义下,向深圳某股份制银行申请了经营贷款,暗中将这部分贷款腾挪投入股市。

按照监管要求,银行直接将信贷资金打入陈先生的交易对手即原料采购方。为了规避监管,陈先生将其交易对手设为其在中部地区某省份的“近亲”,该近亲以原料采购方接受该笔贷款,再通过跨省网上分批转账,将信贷资金纳入自家口袋。

类似骗贷事件在深圳地区并不少见。据深圳某大型股份制银行公司客户部负责人表示,年内通过类似手法腾挪资金的规模可能数以千万元计。

事实上,这种手法主要利用政策的漏洞打擦边球,给银行的审批制度带来了很大挑战。

“目前尚且做不到每笔贷款能实地考察交易对手两方的真实客观性,其中成本太大。”某上市股份制银行深圳分行贷款审批负责人表示,“材料着看毫无问题,但背后很大程度上可能存在作假。”

公司资本成炒股热钱

搞实业暗淡,搞投资便成为了这部分民间热钱抗通胀自然而然选择的避险渠道。

业内人士分析,上述骗贷案例起因确实多是实业家在生产经营惨淡的情况下,转而将资金投入股市。其中,有企业主以扩大再生产为由虚造文件向银行借贷,却挪用公司资本以个人名义炒股。

上述上市股份制银行深圳分行特殊资产管理部负责人表示,近期曾发现个别极端案例,即企业主虚造经营数据在内的若干文件材料,向银行申请贷款用于季度性扩大再生产,但实际据该行调查,该企业主已将公司资本、客户汇款等挪至股市用于投资,企业实际已变成空壳公司。

“类似情况主要是由于一些实业的发展环境不佳,尤其是一些生产性企业,回款经常拖延,一些小公司难以为继。在此情况下,企业经营者挪用公司资本或信贷资金全部投入炒股,维持企业运作则完全依赖于银行借贷。”一名深圳机械制造同业公会负责人表示。

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